Cómo realizar una adecuada gestion del riesgo

por / Martes, 17 mayo 2016 / Publicado enForex y Relacionados
money-management

Un tema fundamental cuando se aprende trading es conocer el significado de riesgo y saberlo gestionar. Abrir posiciones en el mercado sin conocer los conceptos de size, cálculo del riesgo, rentabilidad y como aplicarlos independientemente de la técnica usada, quiere decir exponerse a la posibilidad real de quemar la cuenta en un breve espacio de tiempo. ¿Cuánto puede cambiar nuestra suerte si sabemos realizar una correcta gestion del riesgo en nuestras operaciones?

¿Qué es mas importante poseer una buena técnica , ser buenos analistas técnicos o ser buenos gestores del propio capital?

En primer lugar aclaremos el concepto de riesgo y de cómo aplicarlo en los gráficos

La gestión del riesgo en nuestras operaciones no es otra cosa que la relación entre el riesgo y el beneficio que obtenemos

No todas las técnicas de Trading tienen un porcentaje de éxito del cien por cien, mejor dicho, prácticamente ninguna ( si conoces una con un porcentaje de aciertos del 100 por 100, mándame un email, porfa)

Y en este ejercicio de probabilidad, mas allá de la correcta aplicación de una técnica, son dos los componentes que inclinarán la balanza a nuestro favor: Un buen Money Management (Gestión del Capital) general y una correcta relación riesgo / beneficio en cada una de las entradas al mercado

La relación riesgo / beneficio

La relación riesgo / beneficio que debemos considerar debe ser siempre inferior a uno, es decir, una relación que debe indicarnos que si estamos arriesgando una cierta suma de dinero, la posible ganancia o rendimiento de la operación no debe ser inferior al riesgo asumido

Este concepto, quizá familiar para aquellos de vosotros mas expertos, no es baladí, sobre todo para aquellos operadores que llevados por sus ganas de ganar dinero, abren cualquier operación ante el menor indicio que les proporcione su estrategia

Es necesario pararse a analizar hasta donde podrá llegar el precio para establecer la ubicación del Take Profit y en base a este valorar la ganancia potencial. Este análisis es la base para obtener un beneficio consistente a largo plazo, donde el trading se beneficia de ese plus generado en las operaciones ganadoras por un R/B favorable, obteniendo un beneficio total que superará las pérdidas producidas en los cierres desfavorables

Supongamos una situación en la que una técnica X nos indicase entrar en contra tendencia con una determinada señal de entrada.

gestion-del-riesgo

En esta situación estaríamos obligados a entrar con un riesgo / beneficio menor de uno, ya que tendríamos una resistencia importante que nos impediría la toma de beneficios en un nivel, ni siquiera, con relación 1:1

Pero si esa misma señal se dibujase a una distancia algo mayor , presentando esta otra situación:

gestion-del-riesgo-1

El riesgo / beneficio sería ya de 1:1 y por lo tanto, operable

Gestión del riesgo : el Money Management

Junto al posible rendimiento de cada operación individual, lo que permite la supervivencia de una cuenta de trading es el cálculo exacto de la size, es decir, la dimensión de las posiciones con las que entramos al mercado, o si los preferís, del número de lotes, mini lotes o micro lotes que arriesgamos en cada posición

En Profesión Forex tenemos una regla: no superar el 2% del capital disponible en cada una de las entradas. Un correcto Money Management basado en el cálculo preciso de la size de entrada, permite afrontar con bastante tranquilidad los stop loss que, inevitablemente, alcanzaremos aplicando cualquier técnica de trading

Combinando una buena relación riesgo / beneficio en cada una de nuestras operaciones individuales con un correcto Money Management general, no solo protegeremos nuestro capital sino que estaremos en condiciones de recuperarnos mas rápidamente de las pérdidas

En Profesión Forex también ponemos a disposición de los alumnos que han superado el curso Premium, un curso de Money Management avanzado que les permite arriesgar algo más en sus entradas, al tiempo que protegen su capital graduando el riesgo al que se exponen en cada entrada

Como siempre, la disciplina tiene la mayor importancia en una actividad como la del trading, en donde el trader debe saber valorar adecuadamente, como el buen emprendedor, cuales son las mejores ganancias que recompensan sus esfuerzos

Para comprender mejor los efectos que produce una buena gestión de capital combinada con una adecuada relación riesgo / beneficio, veamos un ejemplo

Imaginemos una técnica que tenga un porcentaje de aciertos del 50% – un resultado bajo para una técnica de trading – , y que en todas y cada una de las entradas operemos con una relación R/B de 1:1 – tampoco una relación muy favorable si se da en la mayoría de las entradas – . Operando con estos dos parámetros medios, podríamos obtener los siguientes resultados en el escenario menos favorable, es decir, resultando con pérdidas las primeras operaciones

gestion-del-riesgo-2

Como vemos, después de una caída de cinco pérdidas, terminada la entrada 11 nos encontraríamos ya con un beneficio de casi ese mismo 2%. Aún en las condiciones menos favorables esta gestión nos ha permitido una rápida recuperación.

No dudéis en plantear aquí abajo cualquier duda que os haya surgido al leer este artículo, estaré encantada de intentar despejarlas.

Un cordial saludo y hasta nuestra próxima lección en vivo

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11 Responses to “Cómo realizar una adecuada gestion del riesgo”

  1. javier dice: Responder

    hola buen articulo, yo ya estoy empezando a ser rentable, y claro la gestion del riesgo aqui es un pilar, pero tengo una duda y quisiera saber, vuestra opinion o en el mejor caso consejo, y la pregunta es la siguiente, en un caso que tenemos 10k $ para operar en nuestra cuenta de forex, ustedes recomiendan tener todo ese dinero en el broker? independientemente como se maneje el riesgo si 1% o 2% quisiera saber si en su experiencia prefieren no tener todo ese capital dentro del broker, por ejemplo si vamos a arriesgar 2% de los 10 k seria 200$ de riesgo, y supongamos que en nuestra operativa nos da un apalancamiento de 0.50, seria mejor por ejemplo tener 3000 en el broker y apalncarte con los mismos 0.50 y los otro 7000 en una cuenta bancaria etc o en otro broker de confianza para evitar un posible caso como el del franco suizo. espero haberme explicado bien saludos y gracias

    • Lucia Nart dice: Responder

      Hola Javier: Es muy complicado responder a la duda que planteas porque es tanto como responder a si es mejor tener todo tu dinero en un banco o en varios.

      Ciertamente que el dejar en manos de otros nuestro dinero siempre nos da reparo, pero la solución está en elegir bien al bróker.

      Yo también he tenido esta duda mucho tiempo, el problema que he encontrado es la gestión de las cuentas.

      Es cierto que la primera regla de la inversión es diversificar, pero el problema de diversificar en trading es que para obtener la rentabilidad de TODO lo que quieres invertir, tienes que gestionar TODO ese capital en diferentes cuentas. Y a veces no es tan fácil. Me explico

      Si quieres invertir 10.000$ y arriesgar un 2%, es decir 200$, si lo tienes todo en una cuenta puedes negociar un determinado número de lotes con esos 200$, pero si lo tienes en cuatro cuentas, quizá 50$ no te dé para negociar casi nada y al final tengas que aumentar el riesgo global para poder negociar una cantidad que te genere algo más que cubrir comisiones y rollover.

      Tengo que confesarte que yo tuve abiertas cuatro cuentas demo intentando despejar este problema, al final, conclusión personal, me decidí por el bróker que mejor respondía a mi tipo de trading en cuenta demo. Abrí una cuenta real muy pequeña, pedí algunos reenvolsos para ver como funcionaba, y poco a poco fui también añadiendo mas dinero. No descarto repetir el proceso con otro bróker siempre que en una demo compruebe que me encuentro cómoda trabajando con él.

      Encantada de tenerte por aquí, un abrazo

  2. Miguel Angel dice: Responder

    Muchas gracias por compartir estos grandes he importantes comentarios ya que sin un buen manejo de riesgo la verdad es cuando el forex se vuelve peligroso

  3. Fernando Martinez dice: Responder

    Me parecen muy interesantes todos tus argumentos
    Pero yo todabia no me animo a hacer una cuenta demo

    • Lucia Nart dice: Responder

      Hola Fernando, pues permíteme que te eche una bronca jajaja, fraternal, pero bronca :-).

      Lo primerísimo que deberia hacer un estudiante de trading es abrirse una cuenta, no solo en un bróker sino tantas cuentas en tantos bróker como pueda gestionar ¿por que?

      Primero .- la práctica es imprescindible ¿te imaginas un cirujano que se enfrentase a su primer paciente sin haber entrado nunca en un quirófano? ¿un futbolista que jugase la copa del mundo sin haber pisado un campo de fútbol nunca?

      Segundo .- abrir cuentas demo en diferentes bróker además de permitirte practicar trading, te permite comparar los servicios de los bróker sin arriesgar nada. Elegir el bróker adecuado a tu estilo de trading es tan importante como tener una buena estrategia operativa que se adapte a tu forma de ser

      Tercero – ¡¡¡¡¡ porque no arriesgas nada !!!!las cuentas demo son gratuitas

      Un abrazo

  4. Felipe Moreno dice: Responder

    Por mal manejo y falta de disciplina, de US$100 llevo US$70 en perdidas. un 70% de perdidas. ;(

    • Lucia Nart dice: Responder

      Hola Felipe: Desgraciadamente, nos pasa a todos. Vamos bien, tenemos un tropiezo e intentamos recuperarnos arriesgando mas y no controlando la gestión del capital.

      Alégrate de haberlo comprendido. Parece mentira, pero siempre tenemos que aprender de la manera mas dura. A deportistas como los ciclistas y los esquiadores, lo primero que les enseñan es a caer. Tú ya has aprendido por que se cae en el trading y lo amargo que es. Has dado un gran paso. Mucho ánimo, y ya sabes que tienes las puertas de este blog abiertas para lo que te podamos ayudar. Un abrazo

  5. adolfo.minana@gmail.com dice: Responder

    Buenos días guapa;

    Siempre es un placer que nos recuerdes tantos detalles que tiene esta profesión. Me gusto mucho el comentario ” protegeremos nuestro capital y estaremos en condiciones de recuperarnos mas rápidamente de las pérdidas”. Psicologicamente, esta afirmación, es muy favorable.
    Me gustaría preguntarte: ¿Cuando crees que un trading es rentable? ¿Cuando gana, cuanto y en que tiempo?
    Solo tu opinión, ya que es una pregunta muy abierta y según cada cual.
    Como siempre, un fuerte abrazo como si nos conociéramos desde siempre.

    • Lucia Nart dice: Responder

      Hola Adolfo, me alegra leerte 🙂

      Tu sabes que mi ogro mas negro ha sido siempre la gestión del capital y ,SOBRE TODO, la recuperación después de una caída. Para mí es fundamental, por eso es tan recurrente en mis artículos.

      En relación a tu pregunta, creo que te voy a contestar con una respuesta de perogrullo jajaja, yo creo que un trader es rentable cuando consigue la rentabilidad que se ha propuesto.

      Si alguien se propone obtener x al mes y lo consigue, es rentable. Lo que pasa que ahí influye mucho la cantidad que se invierte y las necesidades de cada uno. Decir lo ideal es un x% mensual, no quiere decir nada.

      Si yo invierto 100.000 y obtengo 6.000 pero mis expectativas son ganar 12.000 al mes, me consideraré un fracaso

      Si yo invierto 100 y obtengo 16, depende del pais donde viva, sería mejor que me dedicase a otra actividad, todo y que obtener un 16% mensual es muy difícil con cualquier otra inversión.

      Si yo pretendo vivir del trading, tendré que saber cuanto necesito ganar al mes y de cuanto capital dispongo para conseguirlo.

      Hoy en dia obtener un 5% mensual en una inversión, creo que estarás conmigo, es una muy buena inversión, si alguien consigue un 5% mensual de manera continuada tendrá que disponer de 50.000 euros para obtener mensualmente 2.500 o de 10.000 si lo que pretende es complementar otros ingresos provenientes de otra actividad. Tanto uno como otro se considerarán a sí mismos rentables.

      Desde luego, lo que hay que ser es realista al marcarse los objetivos 😉

      Un abrazo

  6. Yo.
    me considero un principiante de momento estoy tratando de aprender lo que son las plataformas he realizado un par de actividades con USDCLP Y no me fue mal gane $ 120000 tambien unos cuantos Euros y asi me boy abriendo camino pero quiero aprender de manera profecional y dominar los terminos por eso estoy en Forex

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